银行打电话过来问流水钱是干什么的怎么回事？

1. 银行打电话过来问流水钱是干什么的怎么回事？

银行打电话过来问流水钱一般是近期资金的交易量大，流水异常，银行方面怕涉及到洗钱，所以进行询问。银行流水是指银行活期账户的存取款交易记录。根据账户性质不同分为个人流水和对公流水。银行流水是证明个人或公司收入情况的一种证明材料，是向银行申请贷款所必须的材料。银行卡是指经批准由商业银行向社会发行的具有消费信用、转账结算、存取现金等全部或部分功能的信用支付工具。银行卡减少了现金和支票的流通，使银行业务突破了时间和空间的限制，发生了根本性变化。银行卡自动结算系统的运用，使这个“无支票、无现金社会”的梦想成为现实。一般的情况下，银行给打电话的客户，都是银行系统觉得比较没有风险的，有信用，有财力的。银行发信用卡，只要刷卡，银行就是收益，如果分期，贷款，收益更高。目前办信用信用卡的最基本条件就是有稳定且收入高的人，而且负债要低。这类人，相对来说，逾期不还的概率要低。而且现在是信用时代，都珍惜自己的信用，邀请这类人办卡，是银行信用卡中收的首选。银行办信用卡，商业银行的要求相对要低点，四大国有银行要求固定资产相对高点，国企或者公务员，事业单位办此类银行信用卡的成功机会更大。对于银行而言，银行账户流水要满足银行放贷的要求，首先就是每个月都要有固定稳定的收入流水账单，同时需要审查银行账户流水清淡里的日均余额，根据存款数额和每个月进账的流水，排除掉一个人的正常花销，看看是否还能自由支配剩余款项轻松还贷，所以如果资金紧张或者没有稳定的收入紧张，那么银行放贷无法满足要求，银行对贷款的审核就会无法通过，反之如果各项收入稳定，并且余额充足，就会很容易通过审核，简而言之就是有能力偿还的比较容易通过。

2. 银行打电话问流水情况，怎么回答？

1. 最好说实话，因为可以查到银行流水。 合法流动越多，贷款就越容易。可能会询问您是否有异常消费或异常借贷，但银行一般不会致电客户询问他们的日常账户。是个人银行账户在一定时期内的收支明细表，按时间顺序一一列出2. 私人账户流向是指客户在一段时间内用自己的银行卡（借记卡）或银行存折与银行进行存取款业务交易的明细清单。3. 如果银行日常账户出现问题，银行会第一时间通知个人。 个人未到，后果自负！ 如有违法，银行将立案，冻结个人账户，公安机关传唤个人配合检查。拓展资料流水是指营业额，即仅您的产品或商品在交易中的总金额。 本指标不排除采购或原材料等费用。 也可以指银行账户的资金进出账户。银行 流水账俗称银行卡存取款交易对账单，也称银行账户交易对账单。是指一段时间内客户与银行之间的存取款业务交易清单。私人账户流程：是指客户自己的银行卡（借记卡）或银行活期存折在一段时间内与银行之间的存取款业务交易明细表。企业账户流程是指银行客户“企业客户”（开立企业基本账户）的企业银行账户中与银行的存取款业务清单。银行输入的主要形式；输入代表贷方，输出代表借方，主要包括卡存款、现有、转入、工资、续期存款、网银转账、货款支付、人工费等。信用卡账单信用卡账户的交易记录是银行给客户的交易对账单，只能作为交易记录处理，不能作为银行日常记录。 银行输入的主要形式； 输入代表贷方，输出代表借方，主要包括卡存款、现有、转入、工资、续期存款、网银转账、货款支付、人工费等。信用卡账单：信用卡账户的交易记录是银行给客户的交易对账单，只能作为交易记录处理，不能作为银行日常记录。

3. 银行打电话来要提供流水

一般银行是不会主动和你联系说流水异常的，谨慎诈骗。建议涉及巨额财产的可以报警处理。根据《刑法》266条：诈骗罪诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金。数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金，数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。