经纪人可以代客理财吗

1. 经纪人可以代客理财吗

一、经纪人可以代客理财吗
1：操盘手卷钱走人。这种情况一般发生在早期的代客理财市场，而且多以二三线城市为主，这种属于刑事恶性犯罪，性质很恶劣，不过这种状况较少。
2：操盘手亏光委托人的本金。完全亏光的比较少，一般是亏到一定比例委托人承受不住，于是要求退出，这个时候是最容易产生纠纷的，毕竟，赚到钱的时候大家都开心但没赚到钱的时候就容易翻脸。
3：双方因为投资理念不同中途出现撤资行为导致的问题。这是目前代客理财市场中最常见的情况，主要是委托人也多少懂一些市场，但因为自己去做每次都亏，于是委托人去操作，但操盘手在操作的过程中，委托人又喜欢指手画脚，认为操盘手错过机会或者认为操盘手这一笔亏损不应该，这种因为过程中的导致的双方理念的差异，往往会让委托人提前撤资，但因为没有到合同规定期限，所以提前撤资的结果未必是委托人想要的，于是矛盾就产生了。
本人在资本市场从业经历超过20年了，从最早期的国债事件开始就关注中国的资本市场，股市，期市，包括汇市，还有现在比较火的贵金属市场都有涉猎，对这块代客理财看得比较多，我自己也做过一段时间的操盘手，深知其中的酸甜苦辣，很多东西有苦难言。但我想告诉各位的是：如果排除掉恶性欺诈的行为，绝大部分操盘手的专业性还是胜过普通投资人的，但是资本市场本身就是个大漩涡，也没有人可以保证在任何时间下都盈利，我们看的都是总账，最怕的是懂那么一点但自己又不精通的委托人，这样的场外指挥往往导致的结果很不尽如人意。但问题的核心不在这里。
我可以很负责人的告诉各位，真正牛逼的操盘手和代客理财，你一般的普通投资人是接触不到的，就我所知，目前国内的代客理财这块做的比较好的公司不多，而且超过80%的操盘手团队并不在国内，都是委托国际市场的操盘手团队来运作的，但资金方面有时间限制，比如1年，1年内规定你是不能撤资的，任何理由都不行，胜率的话当然比普通国内好很多;另外像国内的福韧资本这类平台，胜率超高，但主要针对的客户是机构投资，对散户以前是不开放的，现在是不是开放我不清楚，不过这种机构就算是开放，应该也是让你跟单类型，就是他们说什么，你自己跟着做，应该不会直接拿你钱过来操盘。
代客理财在国外属于非常普通的投资形式，华尔街那些公司都是通过市场募集资金来操作的，只不过国内市场目前这方面条件还具备，加上不少人借这个名号去钻空子，所以才会有现在的情况出现。
要在现实生活中的的实际情况是比较复杂的,当然具体问题要我们具体是分析。如果您情况比较复杂，本网站也提供律师在线咨询服务，欢迎您进行法律咨询。

2. 证券从业人员代客理财违法吗

证券从业人员代客理财违法吗证券从业人员代客理财违法。根据《中华人民共和国证券法》第一百零九条 因违法行为或者违纪行为被开除的证券交易所、证券登记结算机构、证券服务机构、证券公司的从业人员和被开除的国家机关工作人员，不得招聘为证券交易所的从业人员。第一百四十六条 证券公司的从业人员在证券交易活动中，执行所属的证券公司的指令或者利用职务违反交易规则的，由所属的证券公司承担全部责任。第四十三条 证券交易所、证券公司和证券登记结算机构的从业人员、证券监督管理机构的工作人员以及法律、行政法规禁止参与股票交易的其他人员，在任期或者法定限期内，不得直接或者以化名、借他人名义持有、买卖股票，也不得收受他人赠送的股票。违规代客理财的构成
1、主体
(1)证券公司员工；
(2)证券经纪人。注：证券公司可以通过公司员工或者证券经纪人从事客户招揽和客户服务等活动。前者与证券公司存在劳动关系，后者与证券公司存在民事代理关系)
2、内容证券公司从业人员往往采取某些手段，获得客户的信任，从而进行代客理财活动。这些手段常见为：
(1)宣称知悉内幕信息；
(2)自诩为炒股高手；
(3)承诺保底收益，并约定收益分成。严禁违规代客理财的法理依据
1、《中华人民共和国证券法》第一百四十五条规定：“证券公司及其从业人员不得未经过其依法设立的营业场所私下接受客户委托买卖证券。”
2、证券行业是特许经营的行业，证券公司开展的任何业务都必须经监管机构批准并依据法定的程序进行。
3、为客户提供理财服务，代其进行投资决策和完成交易，这是证券公司证券资产管理业务内容，必须在公司与客户签署相关协议后由证券公司资产管理部门开展与合法代客理财的区别合法代客理财属于证券公司的资产管理业务，根据我国法律规定，证券公司经过监管部门审批可以为客户办理定向资产管理业务、集合资产管理业务和专项资产管理业务。其与违规代客理财的区别主要在于：
1、合法代客理财需要履行严格的法律手续(包括报批或报备，并签署相关法律文件)，以证券公司名义进行；违规代客理财往往只是证券公司从业人员口头承诺，或者简单签订投资理财协议，且签署主体只是从业人员个人。
2、合法代客理财由证券公司资产管理部门或证券公司资产管理子公司执行理财操作；违规代客理财往往由经纪业务类人员执行理财操作。
3、合法代客理财是在客户的资产管理专用证券账户中进行；违规代客理财则是在客户的普通证券账户中进行。
4、证券公司对合法代客理财过程中出现的问题，依据双方约定和法律规定承担法律责任；而违规代客理财，证券公司如不存在过错，则无须承担法律责任，客户只能追究从业人员的法律责任。在现实生活中的的实际情况是比较复杂的,当然具体问题要我们具体是分析。如果您情况比较复杂，本网站也提供律师在线咨询服务，欢迎您进行法律咨询。